贝克•麦坚时国际律师事务所(以下简称“贝克•麦坚时”)最新发布的一份名为《关联建立:技术变革促进合规整合》的报告显示,受新冠疫情影响,世界各地企业的数字化转型开始显著加速,这一趋势在中国最为明显,而这也促使各地监管机构审查力度加大。

 

这份报告调查了来自 6 个行业 18 个司法管辖区的 1,550 名合规领导者针对数字化相关重大风险的看法,其中包括 200 名来自中国的领导者和 100 名来自新加坡的领导者。

 

有 72%的中国合规领导者表示,新冠疫情正在加速推动企业使用数字化的产品、方法和工具。相比之下,受访的 1,550 名全球领导者中认同这一观点的平均比例仅为 47%。向技术转移的紧迫性为企业带来了新的重大风险。近四分之三(74%)的中国领导者表示,向数字化产品、方法和工具转移的压力增加了企业的潜在风险,这一比例远远超过新加坡(39%)、英国(42%)和美国(50%)。

 

与此同时,研究显示,合规团队通常是防范此类调查的关键防线,但他们常常被排除在有关新技术的决策之外。这一问题在中国尤为普遍,其中有 62%的受访者表示,在技术和数字收购的战略决策开始时,企业极少就合规风险向合规团队进行咨询,而这一比例在新加坡、英国和美国分别为 35%、38%和 43%。

 

此外,超过半数(54%)的中国合规领导者表示,企业在使用技术时不会考虑合规风险,而这一比例在新加坡、英国和美国分别为 27%、40%、38%。也正因此,有 59%的中国受访者表示,他们的公司已经经历过合规调查,这一比例高于新加坡(36%)、英国(40%)、美国(47%)以及报告中受访的所有其他经济体。报告称,数据隐私和网络安全,以及税收、洗钱、转让定价、欺诈和反垄断等领域最有可能引发调查。

 

贝克•麦坚时亚太区域合规与调查业务组负责人 Mini vandePol 律师表示:“企业的最佳做法是帮助合规领导者成为有影响力、受重视的商业伙伴,为企业在风险与回报之间寻求最优平衡。但我们的报告显示出的亚洲合规团队现状却是一幅截然不同的图景,尤其是在中国,企业通常会认为合规专业人士碍手碍脚,因而持续边缘化和孤立他们。在新冠疫情导致经济衰退的背景下,合规团队的预算首先被削减,这导致他们无法使用人工智能工具来提高效率和减少误报。”

 

合规技术的有效性

为了提高自身效率,减少成本压力(在 1,550 名受访者中,有 56%称受新冠疫情影响企业削减了预算),并跟上所在行业的数字化进程,合规团队正加速向技术转移。尽管迄今为止,其焦点仍在于减轻行政负担,但多数合规团队已蓄势待发,准备实施更加雄心勃勃的投资计划。

 

根据该报告,受访的全球合规领导者在新技术方面的投资额平均约为 440 万美元。相关投资旨在关注战略性事务,并提高跨辖区和投资的合规管理效率。

 

贝克•麦坚时全球合规与调查业务组联合主席 Joanna Ludlam 律师表示:“未来两年,绝大多数合规领导者计划在职能部门内进一步推广机器学习、人工智能和预测分析等工具。而且,我们看到,一些得到技术支持的合规团队已经开始使用数字工具的高级功能。其中包括在合规培训中使用可以查找和传递信息的机器人程序,以及用于识别相关行为模式的数据支持系统。”

 

然而,如何使合规技术的价值最大化仍然是许多合规领导者面临的挑战。在这 1,550 名合规领导者中,仅有 56%的领导者表示合规技术正在有效实现其主要目的,而有 63%的领导者认为其数字工具的真正价值仍有待实现。

 

有趣的是,新加坡企业在从其合规技术中获取价值方面最为成功。只有 47%的新加坡领导者认为其现有投资中仍有待实现的价值,这一数字与中国 84%、英国 62%和美国 66%相比,相对较低。

 

第三方挑战

第三方合规风险正成为关注度与日俱增且审查趋严的一个领域,对于拥有少数股权、合资企业或供应商关系的公司来说尤为如此。

 

因此,企业正在推广相关技术,以支持合规团队实施最佳行为并管理投资伙伴之间的风险。根据我们的研究,1,550 名合规领导者中有 45%的领导者计划采用技术工具来监控这些第三方的行动及行为。

 

贝克•麦坚时合规与调查业务组兼国际贸易合伙人 Tristan Grimmer 表示:“我们看到风险评估工具在进行合作前的尽职调查以及持续监督方面的使用正日益增加,这简化了识别和评估合规风险时获取和维护信息的流程。随着新技术被引入市场,这一趋势有望加速。”

 

人工智能(AI)在管理第三方风险方面效果尤为显著。它可以挖掘、整理和分析与投资伙伴有关的公共信息,在各种看似无关的信息之间建立联系,找出其中可能隐藏的风险。通过这种方式,人工智能可以使投资和采购决策更具洞察力和透明度,从而更易评估潜在热点。